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移動客戶經理工作心得體會 移動客戶經理工作心得

生活百科人員

時間一晃而過，一段時間的工作活動告一段落了，回首這段不平凡的時間，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，是不是該好好寫一份工作總結記錄一下呢?這里給大家分享一些關于移動客戶經理工作心得，供大家參考 。
移動客戶經理工作心得1
這一載的光陰來到十二月 。已然中旬，即使領導不予提示，我們也應該知道差不多該干什么事情了 。在這個時候，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝 。若干年來，我總不知覺 ?？墒墙衲辏瑫r光，她，特別的快，也特別的不知所謂 。
寫些文字，對我來說是不需糾結的易事 。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面 。年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便可以淡定起筆 。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經理生涯只區區五個月 。那么后七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作 。未及一年過半，卻是全新的開始 。
既然這一年被隔開了525三段 。那作為年度工作上的總結，還必須得按部就班 。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志 。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開 ?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰線卻黯然無光 。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份 。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短 。作為過來人 。我要說，老的理財經理在發展各項業務到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的 。一旦部門注入新鮮血液，一定會有鯰魚效應 。新加入的理財經理常具意氣風發之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象 。久日，或許又是瓶頸了 ?！铱刹皇且驗橐顺鲫犖槎f些風涼話 。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了 。
一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來 。那時我的營銷狀態還不是最好 。也許是剛過節，剛旅行，心太散了 。不過，漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進的基金，融通四季添利 。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認購，最后幾經些許環節，也為初來乍到調節相關事宜的小周添了點麻煩 。但隨后幾筆的認購則絲毫不含糊，我推的認真，客戶買的堅定 。雖然終究離支行分發的該基金的銷售任務還差了一點，與其他網點同事火爆的銷售場景更無法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態，讓延中的個金業績在掙扎中慢慢起色 。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻 。
三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定 。開一季小組會的時候，按時寫完月結竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領導客氣了 。似乎除了營銷之外的工作我都很出色 。必須承認，20__延中個金營銷的頭并沒有開好 。

些許諷刺，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的，這可能單從數據化的報表上是細究不出來的 。比如，我一向以為作為理財經理最大的工作是發現客戶，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風險能力和收益要求的產品給他們，再追蹤，把服務加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財需求 。這個過程，是需要用專業學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構成 。不是說，客戶來了，他告訴你要買什么，然后我準確地利索地幫Ta做好，如果是一個低柜，那么我可以得8分 。
但是，始終別忘了，我是理財經理，理財經理是用來發掘甚至創造客戶需求，繼而把合適的產品賣給他 。如今，我相信很多駐網點的理財經理都遇上將理財經理當低柜使的惶惑，在目前尤其是銀行理財產品銷售的程序無法改善，整個支行理財經理駐點機制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員 。
面對紛繁復雜的理財產品申購，如果無法需求再造讓其轉投保險基金的話，通過便捷的網銀去完成成了一種思路 。和直愣愣的柜臺填單處理，網銀的優勢無與倫比，這里不一一詳贅 。這里也有一個問題，就是怎么讓那么多人接受我行網銀，使用網銀 。這里也是我所要說的服務水平 。這個引導過程需要時日，關鍵點在于自身必須對我行的網銀了若指掌，充分認可我行的網銀，并且有網銀實戰的經驗 。說起實戰的經驗，我個人放棄了使用可以免費得到的usbkey證書，因為ukey證書由我父親開通，我自己則用文件證書，母親則使用‘自助注冊’ 。

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