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平安財富寶的“野心” 平安財富寶( 二 )

平安財富野心


高凈值客戶的生意并不容易 。
不得不說，平安集團的背景為其提供了天然的品牌優勢 。
“平安財付寶的客戶來源約為與集團交叉的客戶的30%-40%，但與集團包括集團所有子公司的重復約為70% 。這意味著，在平安財付寶客戶中，平安集團多個產品的優質客戶占比相當大 ?！焙２ㄕf 。
在風險控制方面，賈敏表示，風險控制的核心在于底層資產的風險控制，平安財付寶有平安集團做后盾，意味著已經有了一層風險控制背書 ?！敖鹑谛袠I涉及產品結構、資產風險、投資者適當性管理、銷售流程、信息披露等一系列工作 。，需要強大的風險控制能力、產品設計能力和流程體系來支撐 。持牌金融機構自然進入門檻高，具有絕對優勢 。”
在監管不斷收緊的情況下，加強風險控制本身也是行業發展的內在動力 。
“我們有兩個系統，一個是KYC(了解您的客戶)，另一個是KYP(了解您的產品) 。其中，KYC有兩種制度，一種是傳統的問卷；另一套是根據大數據掌握客戶的行為 。近兩年的監管也強調了KYP，其中也包括銷售的合規監管 。在銷售驅動的商業模式下，信息披露過程難以監管 。我們花了很多心思在這個控制上 。比如，在所有客戶通過平臺投資之前，我們會強制他們觀看官方視頻，這將充分揭示資產投資和產品風險 。這樣才能保證客戶在購買前充分了解產品風險，避免被人為銷售誤導 。”
“對于客戶來說，財富管理并不意味著簡單的理財，而是一項長期的業務 。從我們的角度來說，我們會盡量把客戶的情感方面和財富增值的理性需求結合起來，給客戶留下深刻印象 。未來，我們還計劃為中高端客戶提供醫療、移民、教育、法律咨詢、稅務咨詢等領域的部分服務 。這些服務可能不是簡單地花錢就能獲得的 。我們將尋求行業內最好的資源合作 。我們稱之為“財富+”系列 。要真正與客戶建立長期的深度聯系，不僅要看收入水平，還要看客戶的財務生活，這也是我們要討論‘財富焦慮’的原因 。我們需要跳出賺錢，談談賺錢 ?！?br />

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