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已有包括紅杉資本在內的325家風投機構 ， 簽署了一份共同的支持硅谷銀行聲明 。
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紅杉資本 資料圖
《科創板日報》3月12日訊（采訪人員 陳美 敖瑾）美國硅谷銀行破產事件持續發酵 。
最新消息是，截至3月12日，已有包括紅杉資本在內的325家風投機構，簽署了一份共同的支持硅谷銀行聲明 。此外，雇用超過22000名員工的650名創始人也共同簽署聲明表示，要求監管部門阻止災難發生 。
《科創板日報》采訪人員獲得的一份由Castle Hall整理的盡職調查編制報告則顯示，至少截至2022年3月-6月，有多家中國知名風投機構或存資金業務 。其中，紅杉中國旗下包括紅杉中國種子基金二期在內的10只私募股權基金，涉及銀行均為硅谷銀行 。
此外，還與硅谷銀行存資金業務的國內投資機構包括高榕資本、紅點中國、嘉御資本、CPE源峰、中信基金等 。其中 ， 高榕資本涉及的私募股權基金規模高達百億美元 。
*涉及多家美元基金**
上述盡職調查編制報告顯示，包括紅杉中國、高榕資本、紅點中國等在內的多家美元基金在2022年3月30日，均與硅谷銀行有資金業務 。
其中，紅杉中國（Sequoia Capital China Advisors Limited）涉及10只基金，金額約23.25億美元；高榕資本（GAORONG PARTNERS FUND IV, L.P等）涉及9只基金，金額約111.98億美元；紅點中國（ACE Redpoint Management）涉及4只基金，金額約7.77億美元；嘉御資本（VISION KNIGHT CAPITAL (CHINA) FUND II, L.P.）涉及12只基金，金額約19.53億美元；中信基金（CITIC PE Funds Management Limited）涉及4只基金 ， 金額25.20億美元；CPE源峰（CPE Funds Management ）涉及3只基金，金額約57.6億美元 。
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高榕資本（GAORONG PARTNERS FUND IV, L.P等）涉及資金情況，時間截止在2022年6月7日
《科創板日報》采訪人員注意到，高榕資本于2018年5月，將公司英文名稱由原有的“Banyan Capital”升級為由拼音標識的“Gaorong Capital”，基金中英文名稱一致 。按照Banyan Capital的名稱搜索 ， 上述文件顯示，高榕資本存放在硅谷銀行的資金多達111.98億美元，涉及私募股權投資基金共計9只 。
截至發稿，高榕資本方面未就此事回應《科創板日報》采訪人員的采訪 。
采訪中，有熟悉美元基金、以及接近上述基金的機構人士對《科創板日報》采訪人員表示，這些多為2022年3月-6月的數據，為一年前的情況 。“里面的錢，大部分可能都投出去了；目前的實際情況跟上述數據可能有很大出入，但現在誰也掌握不到具體數字 ?！?br /> 另一不愿具名、也在上述名單中的機構人士也對《科創板日報》采訪人員回應稱 ， “目前不清楚具體情況，要等明天（周一）上班，看財務同事反饋 ?！?br /> 另有創投圈人士表示 ， 現在有一些對沖基金、家辦或者LP，愿意用第三方盡調公司的數據來獲取信息 ， 一是方便，二是可以了解到企業除了財務之外包括法律、實際業務等的盡調情況 。
根據SEC網站顯示，相關機構管理的資金數據每年更新一次，并且必須作為管理資金超過2500萬美元的公司的公開記錄提供 。
除上述機構外，Castle Hall的盡職調查編制報告也顯示，包括a16z、Paradigm、Pantera、USV等多家美國本土機構也受波及，涉及數億美元至幾十億美元不等 。但該報告發布機構也清晰注明，該文件非最近數據，可能與當前創投機構帳戶里的實際資金情況存在差異 。
風險資本與科技公司如何應對？”
隨著受到影響的風投資本越來越多，這些機構和它們所投的硅谷科技公司將如何應對？
美國著名創業孵化器YC的CEO表示，旗下投資組合內的大約30%公司，可能在未來30日內發不出工資 。而這家公司有1/3的項目，約1000多個創業公司的所有錢都在硅谷銀行 。
2018年8月YC曾正式宣告來華做風險投資，但僅運行一年后就選擇撤出中國 。對此，北京一位VC機構投資人曾對《科創板日報》采訪人員表示 ， “YC的離開，意味著其策略在中國水土不服，而彼時，美元基金在國內正大行其道 ?！?br />
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硅谷銀行 資料圖
值得一提的是，當年從百度離開的COO陸奇，正是YC中國的創始人、CEO，并兼任YC全球研究院院長 。2019年，YC在華業務由陸奇的新基金——奇績創壇接棒，進行本地化獨立運營 。
科技公司中 ， 在線金融服務公司派安贏（Payoneer）有不到2000萬美元的資金存放在硅谷銀行；數字健康服務公司iRhythm Technologies在硅谷銀行設有的運營賬戶，資金余額約5450萬美元，該公司在硅谷銀行同時有3500萬美元的未償還貸款……
網絡機頂盒公司ROKU披露 ， 其有25%的現金約5億美金，存在了硅谷銀行；已宣布破產的加密貨幣貸款商BlockFi，在硅谷銀行的賬戶中有約2.27億美元；加密支付公司Circle也稱，硅谷銀行是Circle用于管理約25%的USDC（與美元掛鉤的數字穩定幣）現金儲備的六家銀行合作伙伴之一，400億美元的USDC儲備中仍有33億美元在硅谷銀行 。
股權穿透顯示，上述公司又涉及到多家PE巨頭 。比如 ， 投資加密支付公司Circle的貝萊德；聯手投資已破產公司BlockFi的老虎環球基金、貝恩資本、黑桐資本……
隨著破產事件的發生，3月9日、10日，硅谷銀行均發生股價暴跌 。3月9日暴跌60%，創1998年最大跌幅；3月10日盤前一度跌逾60%，之后停牌前突然大漲50% 。但由于融資失敗，硅谷銀行再度暴跌 。據悉 ， 硅谷銀行正在緊急尋求整體出售 。
目前尚不知道誰能愿意接盤硅谷銀行，但已有超過100家風險投資公司表示，如果該銀行被另一個實體收購 ， 投資者將繼續與該機構保持關系 。
宣布破產的硅谷銀行，未來的命運還未可知 。美國聯邦存款保險公司（FDIC）已發布聲明，FDIC將作為破產管理人，下周一上午前，所有參保儲戶能完全訪問賬戶 。一旦FDIC出售硅谷銀行資產，未投保儲戶將獲得接管證書 ， 并可能有權獲得股息 。
按照美國存款保險制度，如果銀行破產，每個賬戶能提取的金額最高只為25萬美元 ?！耙话銉?，或許能覆蓋資金的賠償，但相比將動輒數億美元存放或存管的風險資本而言，這一金額或車水杯薪 。”上述熟悉美元基金的人士稱 。
特斯拉、臉書公司、谷歌、蘋果等巨頭在硅谷銀行也存有大量資金 。
截至3月12日，已有包括紅杉資本在內的325家風投機構，簽署了一份共同的支持硅谷銀行聲明 。此外，雇用超過22000名員工的650名創始人也共同簽署聲明表示 ， 要求監管部門阻止災難發生 。
這份來自風投界的聲明由風險投資公司General Catalyst牽頭 ， 聲明中稱：“過去48小時發生的事件令人深感失望與擔憂 。如果SVB被收購并適當資本化 ， 我們將大力支持并鼓勵我們的投資組合公司恢復與他們的銀行業務關系 。
（注：萬靜波、王鋒對文本均有貢獻）
延伸閱讀：
【硅谷銀行破產96小時后，紅杉等325家風投機構、650名創始人聯合發聲：不能倒！】硅谷銀行破產前幾小時 干了件讓美國輿論相當憤怒的事
耿直哥
這兩天，美國的金融市場遭遇了一起嚴重的突發爆雷事件——服務于許多美國科技初創企業的硅谷銀行，因為一系列投資經營失誤引發了擠兌風波，進而導致這家成立于1983年、排名全美國第16位的銀行宣布破產 ， 被美國政府的機構所接管 。
此事也成為了美國歷史上第二大的銀行破產事件，僅次于2008年時的美國華盛頓互惠銀行破產事件 。
不過，美國有媒體爆料稱，就在出事前的數小時里，硅谷銀行還干了一件讓美國輿論相當憤怒的事情 。
原來 ， 有知情人士對美國消費者新聞與商業頻道（CNBC）透露說 ， 就在硅谷銀行于周五爆雷并被政府破產接管前的數個小時里，銀行的管理層居然還在給員工和高管們發放2022年的獎金 。
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媒體報道
CNBC稱，盡管這筆獎金的數額到底是多少還不清楚，但來自美國招聘信息網站Glassdoor.com的信息顯示 ， 該銀行一年發給員工和高管的獎金范疇大概在1萬多美元到10多萬美元 。其中初級的助理崗為1.27萬美元一年（約為8.29萬人民幣），常務經理則在14萬美元一年（約為96.7萬人民幣） 。
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CNBC還表示，硅谷銀行還曾在2018年時成為了美國所有上市銀行中薪資最高的一家 。美國彭博社當年的數據顯示，該銀行在2018年支付給員工的年薪平均為25萬美元（按當時匯率算大約為160萬人民幣） 。
盡管相關知情人士還對CNBC補充說，硅谷銀行往年也是在3月的第二個星期五發放獎金，表示今年發獎金的日子其實是與爆雷的日子重合了，但由于大量該銀行的客戶因為此次的爆雷事件無法取出自己的存款——尤其是不少身為該銀行客戶的硅谷初創科技企業，已經難以取出錢來給自己的員工發工資 。
更何況，從大量美國媒體對于硅谷銀行破產事件的報道來看，該銀行此次遭遇的爆雷和擠兌破產風波，主要是銀行內部的一系列投資經營失誤引發 。這意味著公司的高管負有不可推卸的責任 。
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媒體報道
所以，硅谷銀行在臨近爆雷前還不忘給自己人發獎金的做法，很快引起了美國網民的廣泛不滿 。
目前 ， 已經接管了硅谷銀行的美國聯邦存款保險公司（FDIC）拒絕就此事置評 。
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