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企業的合規管理的6個要點 企業合規運營怎么做( 二 )

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企業的合規管理的6個要點 企業合規運營怎么做

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按照全員參與的原則 ， 開展合規管理人員和其他人員的教育培訓 。培訓應具有系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性 。對于合規管理人員 ， 要加強新的法律法規培訓 ， 堅持“實事求是、客觀公正、廉潔奉公”的職業情懷培養 ， 確保從業人員具備應有的職業素養；在運營過程中向其他員工提供相關法律法規和行業標準的培訓 ， 包括新員工的合規培訓和測試；根據適用法律、法規和標準的變化 ， 與時俱進地進行相應的培訓和教育；要加強正反兩面教育 ， 大力宣傳守法、勤政、廉政的先進典型 ， 弘揚正氣 ， 同時剖析典型案例 ， 公開處理典型案例和違法違規責任人 ， 對員工進行警示教育 。
通過多層次的合規培訓 ， 逐步在全轄形成合規文化氛圍 ， 確保內外部相關規定落到實處 。
五、加強合規管理的檢查和監督 。
從可持續發展的角度來看 ， 銀行的合規經營必須實現內部控制和外部監管的有效結合 。
一方面 ， 加強信息披露 ， 提高透明度 ， 利用社會力量監督企業經營；另一方面 ， 加強現場檢查和非現場監管 ， 進一步促進自律 。在履行檢查和自律職能時 ， 各部門的職責分工要明確 ， 密切配合 ， 形成合力 。
監察部門負責牽頭組織對違紀違規問題和案件線索的核查處理；業務部門負責落實經營機構操作風險檢查、信貸法人客戶業務專項檢查、個貸操作風險專項治理活動以及本部門負責的各項業務整改措施 ， 加強系統梳理和完善；人事部門負責檢查重要崗位人員交流輪崗情況 ， 落實“強制休假”制度；保衛部門負責詐騙、盜竊、搶劫等案件的偵查 ， 對營業機構的槍支管理、押運、庫房保管、視頻監控等管理制度進行專項檢查 。
要對重點業務、重點環節、重點部門進行重點整治 。首先是管理關鍵業務 。重點治理假車貸、假房貸、假按揭、假質押貸款、違規辦理票據業務、利用虛假信息套取和挪用信貸資金、假手換假章、利用系統內和同業賬戶挪用資金等新業務管理漏洞 。
二是管理關鍵環節 。重點抓好授權授信、柜員安全認證卡、重要空白憑證管理、金庫及尾箱、查詢對賬、重要崗位人員輪崗休假、視頻巡查、槍支彈藥管理等關鍵環節 。三是管理關鍵部門 。重點是信貸管理、公司業務、個人業務、財務會計、安全、法律事務、人事等部門 。
第六、建立有效的合規經營激勵約束機制 。
過去由于不重視合規風險管理 ， 激勵約束機制相對缺乏 ， 表揚較少 ， 處罰措施較輕 。一般情況下 ， 只要沒有損失或案件 ， 對違法者往往只是教育和限期整改 ， 很少給予嚴厲處罰 。對于造成損失或案件的 ， 處罰不夠嚴厲 ， 懲戒效果有限 。
按照合規文化的要求 ， 銀行必須有明確的責任體系和問責制度 ， 以及相應的激勵約束機制 ， 形成全體員工對自己的職業和工作自然負責的氛圍 ， 充分體現崇尚合規、懲罰違規的價值觀 。
1、是要建立和落實合規管理定期評估機制和重大違規行為報告制度 。對于重大、突發性合規事件 ， 不報或遲報、謊報、瞞報、漏報的 ， 將根據相關情節、惡劣影響程度等進行嚴肅處理 。 ， 并按照國家或美聯社的有關規定辦理 。責任人積極舉報違規行為或者減少潛在風險的 ， 可以酌情減輕或者免除處罰 。
2、是建立合規問責制度 ， 落實合規責任 。對合規工作做得好或者舉報、抵制違規行為有貢獻的 ， 應當予以保護、表彰或者獎勵；加大對違規行為的處罰力度 ， 提高違規成本 ， 對存在或隱瞞違規行為 ， 造成資金損失和經濟案件的 ， 嚴格追究各級管理人員的責任 。
3、要建立督察員再監督制度 。各級管理人員、合規部門人員、監管人員對日常合規風險管理工作中發現的問題未能及時發現 ， 處罰未到位 ， 未提出整改意見的 ， 追究連帶責任 ， 共同嚴懲 。
【企業的合規管理的6個要點 企業合規運營怎么做】

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