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多家世界級銀行涉嫌洗錢

小知識

在各類金融犯罪題材的影片中 ， 有一個必不可少的情節就是洗黑錢 ， 反派利益熏心采取各種手段洗錢 ， 警方不顧一切反洗錢 。 那銀行在這里扮演什么角色呢？銀行理應和警方一起身處反洗錢的前線 ， 但最近美媒卻爆出多家世界級銀行涉嫌洗錢 ， 多家世界級銀行為罪犯們進行資金服務 ， 這簡直是電影都不會這么拍 ， 但現實就發生了 ， 這多家世界級銀行都是哪些呢？一起來了解一下吧！

多家世界級銀行涉嫌洗錢

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多家世界級銀行涉嫌洗錢
多名美國銀行業人士近期透露了一份機密文件 ， 其中說 ， 多家跨國銀行在近20年中轉移了大量非法資金 。
該文件顯示 ， 許多銀行無視反洗錢的規定 ， 將大量非法現金轉移給犯罪網絡成員和一些犯罪分子 。
其中5家為大型的跨國大銀行 ， 包括匯豐控股、渣打銀行、摩根大通、德意志銀行和紐約梅隆銀行等 。
據了解隸屬于美國財政部的金融犯罪執法網絡局（US Financial Crimes Enforcement Network ， FinCEN）逾2500份文件泄露 ， 其大部分是各大銀行在2000年至2017年期間向FinCEN提交的“可疑活動報告” 。
在金融監管的程序中 ， 金融機構在發現可疑交易或潛在可疑活動時需要向金融監管機構提交“可疑活動報告”（SARs） 。 可疑活動報告反映了銀行內部監管機構的關切 ， 不一定是犯罪行為或其他不當行為的證據 。 不過 ， 金融機構內部合規官會將超過2萬億美元的交易標記為可能的洗錢或其他犯罪活動 。
這些機密文件顯示 ， 美國多家銀行無視政府反洗錢行動 ， 為犯罪網絡成員和一些不法分子轉移了巨額非法現金 。
文件顯示 ， 盡管美國當局曾以未能阻止非法洗錢而對這五家全球性銀行處以罰款 ， 但這些金融機構并未收手 ， 并一直在從強大而危險的不法分子那里獲利 。
其中 ， 摩根大通涉案金額達5140億美元、德意志銀行涉案金額達1.3萬億美元、渣打銀行達1661億美元 。
該報告顯示 ， 盡管洗錢行為會導致對銀行的罰款 ， 但未能制止非法洗錢行為 ， 而這些金融機構卻不受懲罰 ， 并從強大而危險的罪犯身上獲利 。
值得一提的是 ， 執行洗錢法的監管者很少起訴非法大型銀行 。
一般情況下 ， 洗錢是通過殼公司在海外避稅港注冊的賬戶進行的 ， 因此 ， 這些賬戶的所有者可以向執法機構和稅務機構隱瞞巨額資金 。
多家世界級銀行涉嫌洗錢

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【多家世界級銀行涉嫌洗錢】這些世界級銀行在洗錢中都做了什么
匯豐銀行允許欺詐者將數百萬美元贓款轉移到世界各地；
摩根大通讓一家不明身份的公司轉移了超過10億美元的資金 ， 而后發現該公司的擁有者可能是黑手黨頭目、FBI十大通緝犯之一；
德意志銀行涉嫌幫助犯罪組織、恐怖分子和毒販洗錢；
巴克萊銀行涉嫌為俄羅斯億萬富翁羅滕貝格開設秘密賬戶 ， 幫助羅滕貝格逃離制裁、進行洗錢（2014年美國和歐盟對他實施了金融限制） 。
值得注意的是 ， 負責執行洗錢法的美國監管機構很少起訴違法的巨型銀行 ， 而且當局所采取的行動幾乎不會影響到充斥在國際金融系統中的秘密交易、洗錢和金融犯罪活動 。
洗錢資金常常在海外避稅天堂注冊的空殼公司所擁有的賬戶之間周轉 ， 使得這些賬戶的所有者能夠向執法部門和稅務機關隱瞞巨額資金 。
分析顯示 ， FinCEN檔案中的銀行定期向所謂的在保密管轄區注冊的公司處理交易 ， 而這些賬戶的最終所有者卻不為人知 。 至少有20%的報告包含世界最大的離岸金融避風港之一英屬維爾京群島的客戶 ， 其他許多報告顯示的客戶地址則在英國、美國、塞浦路斯、阿拉伯聯合酋長國、俄羅斯和瑞士等 。
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涉事銀行均作出回應
受丑聞消息影響 ， 歐美股市銀行板塊普遍大跌 ， 并拖累大盤走勢 。 截至當地時間周一收盤 ， 歐洲斯托克600銀行指數暴跌5.7%；匯豐銀行和渣打銀行在倫敦證券交易所的股價跌幅均超過5% ， 雙雙跌至二十年來低位；德意志銀行在法蘭克福證券交易所的股價大跌8.8% 。 標普500銀行指數大跌3.35% ， 摩根大通收跌3.09% ， 紐約梅隆銀行大跌4.08% 。
在接受第一財經采訪時 ， 渣打銀行集團媒體關系主管朱莉·吉布森（Julie Gibson）解釋稱 ， 提交“可疑活動報告” ， 并不意味著客戶存在犯罪行為；當銀行發現某項交易中存在可疑情況時 ， 就會按照當地監管要求 ， 提交“可疑活動報告” 。

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