開展銷售工作需要對產品、對市場、對同業有了較多的了解，才能胸有成竹 。對營銷金融產品而言，營銷人員不僅僅要有專業性，還要有各種技巧 。以下幾個方面不妨對比看看做到了沒有：
一是，營銷技能 。對推動的新產品，營銷人員需要對其產品知識、功能和特點了然于心，特別是在營銷過程中做到對產品的宣傳、講解不夸大其詞 。不僅僅是“叫客戶買理財，而是教客戶去理財”，理念讓銷售有成功的把握 。因此，對于培訓的安排一定是上下兩個方面 。組織培訓要對培訓內容，授課講師，氛圍調動有把握；受訓人員要非常明確培訓的意義，避免培訓就是看手機 。重點是氛圍帶動，然后是進行產品知識介紹、營銷技巧推介、難題分析、問題探討等，提高營銷人員的綜合水平 。
二是，主動營銷意識 。要制定具體的營銷激勵措施，實踐“誰營銷，誰受益”，體現多勞多得、少勞少得的分配原則 。對營銷人員不僅要在產品計價上給予物質激勵和通報表彰，而且對特別優秀的營銷能手，在提職晉級上必須給予優先考慮 。因為表揚是給其他人看的，通過物質激勵和精神鼓勵，來調動營銷人員的工作積極性，充分發揮其主觀能動性 。一旦主動了，在金融產品上，說難難，說容易也容易，因為客戶是真是有需求的 。
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三是，不斷推出新產品，滿足客戶需求 。從各家銀行營銷的產品來看，產品同類不同名，不是真正意義上的新產品 。真正的新，是別人不易復制的 。要做這點，就要有“你有我優，你優我新，你新我特”的產品引進意識 。你看最近兩年定制類基金，吸引了很多客戶，這個對于很多股份制銀行有著積極意義 。另外利用新技術開發新產品來滿足客戶的需求，吸引客戶的眼球，以高效管理實現新產品的高品質，以滿足客戶的追求 。
四是，強化信息發布，提高產品知名度 ?！巴跗刨u瓜，自賣自夸”這句俗語用于產品營銷上最恰當不過了 。要相信很多產品不是客戶不愿買，而是“養在深閨人未知”，“酒香也怕巷子深” 。要想讓客戶了解、認可好產品產品，通過各種媒介宣傳，不僅僅是廳堂，還有APP、自媒體、視頻號等等 。只要是合規的發布，輔之以產品咨詢，把新產品的功能、特點、收益率、回報率以及服務整合在一起，努力實行資源共享，可以供客戶挑選 。
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五是，高度的服務意識 。營銷人員理解“服務就是競爭”、“服務就是生產力”、“服務就是價值創造”的服務意識，為客戶提供服務不能忽冷忽熱，而應做到持之以恒 。在為客戶提供服務上，可采取定期微信、定期上門、節日慰問、產品陪伴、生日祝賀等方式進行，主動接觸客戶，與客戶溝通，建立聯系，滿足客戶日益增長的金融服務需求，切實讓客戶感受到金融從業者帶來的安全、方便、快捷、高效的優質服務 。
六是，處處留意皆客戶 。營銷產品說白了就是還是營銷人，營銷人員總認為客戶不容易碰到，其實，客戶就在我們的身邊 。只要處處留意，到處都是客戶，到處有需求 。
可以考慮，從熟人入手，細分客戶 。這里所說的熟人一般包括親戚、朋友、同學、戰友、鄰居等，這些客戶都是營銷人員平時熟悉和經常接觸、交往的熟人 。他們當中不乏有經濟實力的優良客戶、高端客戶 。營銷人員應從這些客戶著手，進一步深化與他們關系，建立更深厚的友誼，這是推銷產品，搞好有效營銷的前提 。
可以考慮，通過熟人，挖掘新客戶 。以親戚、朋友、同學、戰友、鄰居等作為引線，請他們出面牽線搭橋，將他們熟悉的親戚、朋友、同學、戰友、鄰居等介紹給你，并適時上門走訪，與新客戶建立聯系，融洽關系，這是擴大客戶群體最有效的辦法，也是擴大營銷渠道最有效的途徑 。
可以考慮，依靠老客戶，挖掘新客戶 。許多老客戶一直與銀行保持著良好的業務往來關系，他們當中不乏有潛在的優質大客戶，只是他們平時深藏不露，很少拋頭露面而已 。要掌握老客戶的情況，平時要加強與老客戶的溝通與聯系，多找老客戶聊天、拉家常，打開老客戶的話閘子，從中挖掘出有利營銷價值的新客戶，并適時的為其提供針對性的服務，說不定能得到許多意想不到的收獲 。
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巧借市場銷產品 。營銷產品方式方法多種多樣，應根據不同客戶的不同情況采取靈活多變的營銷方法 。
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