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KYC審核是什么意思?KYC審核需要什么資料?

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KYC審核是什么意思?KYC審核需要什么資料?
【KYC審核是什么意思?KYC審核需要什么資料?】我們在進行數字貨幣交易之前最重要的事情就是選擇一個數字貨幣交易所 ， 大家都想要選擇一家安全靠譜的數字貨幣交易所 ， 這完全是可以理解的 ， 而反過來 ， 其實交易所也會對在交易所交易的投資者有所要求 ， 他們會要求在交易所進行交易的用戶進行KYC審核 ， 很多幣圈新手聽到這里可能會懵懵的 ， 不知道KYC審核是什么意思?相信很多幣圈老手對于這個概念并不陌生 ， 因為大家在交易的過程中肯定已經經歷了很多次KYC審核 ， 那么到底KYC審核是什么意思呢？下面就讓小編帶大家一文讀懂KYC審核 。

KYC審核是什么意思?KYC審核需要什么資料?

文章插圖

KYC審核是什么意思？KYC是Know Your custome 的簡稱 ， 字面意思是：了解你的客戶 。 KYC認證其實就是一種實名認證機制 ， 主要用于預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為 。
KYC認證通常和AML反洗錢分不開 ， 它們是金融領域里的專業術語 。 KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫) ， 為什么要了解你的客戶呢?為了金融安全 ， 金融安全需要反洗錢ALM(即Anti Money Laundering) 。 所以需要實名認證 ， 并要求客戶提供身份證明和常住地址 。
KYC審核需要什么資料
KYC賬戶認證一般分為2種：
1.個人賬戶認證;
2.企業賬戶認證 。
個人賬戶認證：需要提供
1.身份認證材料：身份證;
2.地址認證材料：一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等;
企業賬戶認證：1.公司營業執照掃描件;
2.公司主要聯系人及受益人(受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人)的護照掃描件(如無護照 ， 可用身份證正反面加戶口本本人頁替代);
3.公司賬單：最近90天內的任意一張公司日常費用賬單(包括水、電、燃氣、網絡、電話社保、銀行對賬單等;必須是正規機構(公用事業單位、銀行等)出具;賬單上需有公司名稱和詳細地址 ， 公司名和地址應和營業執照上一致;
4.個人費用賬單：最近90天內的任意一張主要聯系人和受益人個人日常費用賬單(日常費用包括水、電、燃氣、網絡、電視、電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等;必須是正規機構(公用事業單位、銀行等)出具;賬單上需有姓名和家庭詳細居住地址;
5.公司銀行對賬單：請開立一張公司對公的銀行對賬單 ， 任意銀行皆可 。
一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證 。
小編在這里提醒各位投資者 ， 因為數字貨幣天然就有加密性與匿名性等特點 ， 他的這些特點是很容易被不法分子利用的 ， 所以在這種情況下 ， KYC認證是很有必要的 ， 它可以有效的防止不法分子利用數字貨幣來進行洗錢、買賣違禁品等違法操作 ， 雖然說并不能完全避免這一情況的發生 ， 但是也大大降低了這種可能性 。

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