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理財顧問需要考什么證,理財顧問靠譜嗎

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理財顧問需要考什么證,理財顧問靠譜嗎

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如何成為一名理財顧問？：
理財顧問需要考什么證,理財顧問靠譜嗎

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成為一名理財顧問需要具備的條件：
1、專業：財務或金融相關專業 ， 具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識 。
2、技能要求：英語熟練 。
3、經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗 。
4、職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善于溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性 。
理財顧問需要的素質：
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識 ， 在某些方面又是專才 ， 如保險、證券等方面又有特長 。
【理財顧問需要考什么證,理財顧問靠譜嗎】2、良好的人品及職業操守 ， 客戶是理財規劃師的衣食父母 ， 理財規劃師應以客戶的利益為服務中心 ， 時時刻刻為客戶著想 ， 而不是以單一向客戶推銷產品為目的 。此外 ， 保守客戶的個人秘密也是重要的一方面 ， 理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私 ， 作為客戶的私人理財顧問 ， 應嚴守機密 。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師 ， 在為客戶進行理財規劃的同時 ， 或多或少都有推銷產品目的 ， 這是客觀存在的問題 。
但推銷產品應以客戶的利益為出發點 ， 不應是為推銷而理財 。今后社會上會出現很多獨立的理財公司 ， 這些理財公司的獨立性較強 ， 不依附于某些金融機構 ， 他們是從客戶的角度出發 ， 幫助客戶選擇投資產品 ， 實現客戶的理財目標 。

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