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獨家｜硅谷銀行破產波及中國創業者：“賬戶的錢還沒轉出來，一切發生得太快了”( 二 )

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“元宇宙第一股”游戲公司Roblox在一份文件中表示 ， 其30億美元現金中的5%存在硅谷銀行 。
除了互聯網企業 ， 加密資產客戶也被硅谷銀行納入可接納范疇 ， 雖然所設敞口并不大 。據統計 ， Blockchain Capital、Castle Island Ventures、Dragonfly 與Pantera 都與硅谷銀行有關系 。
另據加密貨幣領域穩定幣發行商Circle公司表示 ， 截至1月17日 ， 總部位于美國的穩定幣發行人Circle在硅谷銀行持有其USDC（市場第二大穩定幣）穩定幣的部分現金儲備 。
負面影響還在持續蔓延 。第一財經采訪人員了解到 ， 多家LP（Limited Partners ， 有限合伙人）機構開始詢問自己投的基金有沒有將錢放在SVB里 。有LP發朋友圈稱 ， 自己所投的基金連夜發郵件告知沒有將錢存在硅谷銀行 ， 而那些沒有發郵件的 ， 大概率是遇到了麻煩 。
恐慌情緒背后
傳奇基金經理、潘興廣場創始人比爾·阿克曼（Bill Ackman）在推文中表示 ， 由于風險資本支持的公司依賴SVB獲取貸款和運營資金 ， 因此這家硅谷第一大銀行倒閉可能會摧毀經濟的關鍵長期推動力 ， SVB一旦倒閉 ， 將有更多的銀行面臨擠兌和倒閉 ， 屆時多米諾骨牌會接連倒下 。
“大家已經開始把賬戶轉到更大規模的銀行 ， 擔心小銀行爆雷 ?！币晃还韫鹊膹臉I者對第一財經采訪人員說 。
還有一位正在計劃將資金從BOA銀行轉到Chase銀行的硅谷人士對第一財經表示 ， “Chase的銀行工作人員忙瘋了 ， 說不少客戶連夜開戶 ， 預計下周一還將有大量客戶緊急把資金轉入Chase里 ?！?br />

獨家｜硅谷銀行破產波及中國創業者：“賬戶的錢還沒轉出來，一切發生得太快了”

文章插圖


不少客戶連夜在Chase銀行開戶 資料圖
回溯這場危機 ， 互聯網投資人莊明浩認為 ， 2022年下半年開始的長加息周期令債券價格不斷下跌 ， 硅谷銀行出現高額浮虧 。近日 ， SVB啟動資本動作 ， 出售大部分可供出售金融資產（AFS）以換取流動性來支付存款提款 。此次出售涉及價值210億美元的債券 ， 造成18億美元實際虧損 。同時 ， SVB還將通過出售普通股和優先股等股權融資方式 ， 募集22.5億美元的資金 。CEO貝克爾又向最大客戶群風險投資者們爭取支持 ， 沒想到這些機構轉身就勸說被投企業們提前取出資金 ， 進而引發擠兌風險 。
莊明浩對第一財經采訪人員表示 ， 很多天使輪與A輪階段的早期公司沒有資產配置的概念 ， 也一般不太會開很多銀行的賬戶 ， 自身業務可能還沒賺錢甚至收入都沒有 ， 主要依靠VC投資款活著 ， 這種情況不分中美 ， 都會受到硅谷銀行事件的巨大沖擊 。
“從心理上講 ， 這是一個打擊 ， 因為每個人都意識到事情是多么不堪一擊 ?！睘槌鮿摴咎峁┒悇铡嫼腿肆Y源服務的咨詢機構Kruze Consulting運營主管Scott Orn表示 。
Orn將硅谷銀行稱為“硅谷皇冠上的明珠” 。對于他的數百個客戶來說 ， 硅谷銀行的撤資可能會使初創公司借錢成本變得更加昂貴 。他希望硅谷銀行能夠度過這個困難時期 ， 甚至有可能被一家更大的銀行收購 。
目前來看 ， 美國政府已經介入 ， 但對SVB最大客戶群——風險投資機構與初創公司的負面影響已經造成 ， 尤其是在資金流動性壓力方面 。
硅谷技術VC Fusion Fund創始人張璐在接受第一財經采訪時說 ， 這一事件對于科技創投領域的資金活躍度影響巨大 ， 尤其對初創企業影響不小 ， 但硅谷技術創新的趨勢不會因為資金的問題就出現倒退 。
還有用戶提議推特應該收購硅谷銀行并將它變成一家數字銀行 ， 馬斯克對此評論稱持開放態度 。
硅谷銀行的倒閉正值科技行業面臨挑戰之際 。不斷上升的利率侵蝕了便宜的資金渠道 。根據CBInsights今年1月份發布的數據 ， 2022年美國的風險投資較上年下降了37% 。
與此同時 ， 宏觀經濟不確定性和衰退擔憂促使一些廣告商和消費者收緊支出 ， 削弱了科技行業的收入驅動力 ， 大型科技企業陷入了大規模裁員 ， 重新關注以“效率”為標志的成本削減計劃 。
盡管一些經濟學家認為 ， 此次以科技行業為代表的硅谷銀行的倒閉可能會破壞經濟增長的驅動力 ， 但一些金融人士認為 ， 硅谷銀行破產具有特殊性 ， 廣泛蔓延到金融行業的可能性不大 。

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